在嚴峻的生存環(huán)境中，不少財富理財企業(yè)已經采用技術手段來提高核心競爭力，移動化已成為企業(yè)快速發(fā)展的不二選擇，選擇符合行業(yè)屬性的移動CRM更是企業(yè)推進智能化的關鍵。
業(yè)內，恒生CRM系統(tǒng)是比較通用的系統(tǒng)，但是因為恒生CRM系統(tǒng)是和TA、TCMP系統(tǒng)強集成使用的，整套系統(tǒng)的使用成本非常之高。
如果找國內的其他傳統(tǒng)管理軟件提供商幫助重頭開發(fā)一個CRM，這樣做的好處是定制化的程度很高，但不適合業(yè)務復雜程度較高、企業(yè)經營范圍較廣泛的情況，而且本地部署對IT系統(tǒng)及硬件設備等要求很高，會牽扯太多非核心業(yè)務精力。
還有一些企業(yè)嘗試使用國外的第二代銷售管理CRM提供商Salesforce，雖然是以租賃形式提供的SaaS服務商，但Salesforce對中國企業(yè)來說價格仍然偏高，并且因為不是原生于移動端，在易用性和功能專業(yè)性上很難平衡，造成雖有移動端但仍難用起來的窘境。
財富理財行業(yè)的發(fā)展非常迅猛，形成了財富機構混業(yè)經營的狀況，可能同時進行私募基金、P2P、消費金融和互聯(lián)網金融模式。如果更換、擴展業(yè)務就意味著整個CRM系統(tǒng)的重寫，會造成更大的麻煩。一旦產品無法融入企業(yè)的業(yè)務流程，將損失嚴重。如果外包公司不靠譜，還會面臨產品無法升級，想修改產品功能卻無從下手的情況，更別提隨時隨地的理財服務了。
答案是：SaaS+PaaS模式。SaaS的服務方式，可以讓企業(yè)脫離傳統(tǒng)項目制的泥潭，。而銷售易推出的PaaS平臺可以將所有的業(yè)務、產品和組件都微服務化，相當于將整個業(yè)務流程 “切”成了許多細微的模塊，用戶可以根據自身的業(yè)務需求自己組合，比如財富管理行業(yè)對手機端的體驗要求非常高。只有SaaS+PaaS模式，既解決了標準化，降低了成本，又解決了靈活性，才能解決財富理財業(yè)務個性化的需求。
這種PaaS平臺，需要深刻的銷售業(yè)務理解，也需要很高的技術門檻。
另外，實施性CRM的實施和安裝成本在幾百萬的量級，對于財富理財行業(yè)的中小機構，銷售易的SaaS模式，可以即開即用，進入成本低。
財富理財機構有很多分支機構遍布各地，客戶信息散落在不同地域、不同部門人員中，若客戶信息的收集、整理與共享缺乏系統(tǒng)規(guī)劃，理財顧問對客戶關系等信息認識片面，則難免造成客戶流失，對企業(yè)損失尤為嚴重。
由于財富機構資金募集的時間非常短，如果募集資金不夠之前備案的發(fā)行規(guī)模，募集就面臨重新備案甚至失敗的結果。所以募集過程的實時管理非常重要，后臺運營人員能夠實時查看資金到賬情況，從而可以即使調整銷售策略和力度，有效促成募集成功。
另外，對于銷售過程復雜且難以掌控的財富理財機構來說，控制過程，才能控制結果。若銷售過程不透明，缺乏統(tǒng)一管理，過程煩瑣且不容易跟蹤，粗放式的銷售定會造成成本浪費，銷售預測困難，管理層對銷售狀況缺乏全局把握。
由于財富機構同時銷售的理財產品類型和數(shù)量都很多，對于理財師而言，如果迅速知道公司目前熱銷的金融產品，向客戶就行預熱介紹，對未來的銷售募集過程就更為可控。
另外，對于銷售過程復雜且難以掌控的財富理財機構來說，控制過程，才能控制結果。若銷售過程不透明，缺乏統(tǒng)一管理，過程煩瑣且不容易跟蹤，粗放式的銷售定會造成成本浪費，銷售預測困難，管理層對銷售狀況缺乏全局把握。
對于中國財富理財行業(yè)來說，現(xiàn)在是一個“不顛覆就死”的時代。企業(yè)需要有一套適合的CRM工具，以及專業(yè)的供應商幫助自我顛覆，這應該是財富理財企業(yè)未來必須具備的軟實力。
